Дійсно на сьогоднішній день для отримання готівки з банку слід надавати підтвердні документи для здійснення готівкових розрахунків.
Нацбанк повідомляє, що з 28 квітня 2020-го року набирають чинності нові вимоги для здійснення платежів відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
У разі зняття готівкових коштів із поточних рахунків з метою здійснення готівкових розрахунків із фізичними особами сільськогосподарські підприємства зобов’язані надавати на запит банку підтверджуючі документи, на підставі яких здійснюються такі готівкові розрахунки, необхідні банку для вивчення клієнта з урахуванням ризик- орієнтованого підходу.
Окрім цього, підприємства повинні дотримуватися цілей використання готівки, яка була знята з банківського рахунку. Банк може вимагати при знятті надання підтвердних документів, які мають довести підставу здійснення готівкових розрахунків (абз. 4 п. 6 розділу ІІ Положення № 148).
Посилення нагляду за готівковими розрахунками та веденням банками касових операцій пов’язане з виявленням Національним банком України за результатами нагляду у сфері фінансового моніторингу численних фактів проведення фінансовими установами ризикових (схемних) операцій з використанням готівкових коштів.
Варіантами вирішення цієї проблеми є виключно надання всіх документів, які вимагає банк. Також можна перераховувати кошти на картки фізичних осіб-пайовиків, якщо є така можливість.
PigUA.info за матеріалами Юридично-консультаційної служби ВАР спільно з Crowe A&A Ukraine та Ольгою Богдановою (партнер Crowe Erfolg Ukraine)